- El 1er Encuentro de Oficiales de Cumplimiento se realizó el pasado 25 de abril en las instalaciones de VenAmCham en la Torre Credival, piso 10.
- Durante el evento se abordaron diferentes visiones, opiniones y análisis sobre la actualidad del compliance en Venezuela.
- Entre los ponentes del evento se encontraron: Pedro Luis López; Eloina Belisario; Irene Fernández; Alexander Küttel; Alejandro Isea; Nayibe Chacón; Samuel Acuña; Leudo González; María del Carmen Bouffard; Lourdes Pulido y Marie Roschelle Quintero
Caracas, abril de 2024.- La Cámara Venezolano-Americana de Comercio e Industria (VenAmCham) realizó el pasado 25 de abril, en las instalaciones de la Torre Credival, la primera edición de su 1er Encuentro de Oficiales de Cumplimiento en compañía de distintos expertos en la materia.
Este evento contó con la participación de Pedro Luis López, Presidente del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Venezuela; Eloina Belisario, Oficial de Cumplimiento de Bancaribe; Irene Fernández, Oficial de Cumplimiento de Ron Santa Teresa; Alexander Küttel, Oficial de Cumplimiento Industrias Unicon; Alejandro Isea, Oficial de Cumplimiento de Coca-Cola FEMSA; Nayibe Chacón, Secretaria General de la Sociedad Venezolana de Derecho Mercantil (SOVEDEM); Samuel Acuña, Presidente Sociedad Venezolana de Compliance; Leudo González, Presidente Conseturismo; María del Carmen Bouffard, Presidenta Ejecutiva de la Cámara Aseguradora de Venezuela; Lourdes Pulido, Vicepresidenta del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Venezuela; Marie Roschelle Quintero, Asociada Senior de Baker McKenzie y la moderación de Jesús Dávila, Presidente del Comité de Compliance de VenAmCham.
Para más información sobre las actividades organizadas por VenAmCham, puede escribir al correo: eventos@venamcham.org o llamando al número institucional: Telf.: (0212) 263.08.33 Ext.: 113 – 227 | Cel.: (0424) 266.65.94
La Tradición de Compliance: Experticia del Sector Financiero
“La estructura es fundamental. En cada área debe haber alguien formado para mencionarle al oficial de cumplimiento cuando algo no se está realizando adecuadamente”, comentó en el inicio de su ponencia Pedro Luis López, Presidente del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Venezuela.
López hizo énfasis en la importancia de que los colaboradores de la organización estén involucrados en la cultura de cumplimiento de la empresa: “debemos velar porque todos nuestros empleados estén calificados y actualizados”.
Asimismo, López, señaló que otro punto donde las empresas deben enfocar su trabajo debe estar en generar una clasificación efectiva de clientes y relacionados, sobre todo, en el caso del sector bancario. “Hay que tener claro cómo vamos a clasificar a nuestros clientes como negocio. Hay numerosos aspectos que se deben considerar en la evaluación de riesgo por parte de la empresa: profesión, ubicación, manejo de efectivo, etc., todo esto se debe tomar en cuenta”, comentó.
Asimismo, López remarcó la importancia e involucramiento del compliance y los oficiales de cumplimiento en todos los aspectos de las empresas, señalando que, en el caso del sector bancario, va desde las transacciones con los clientes hasta la creación de productos nuevos o las comunicaciones.
“El compliance está involucrado incluso en el mercadeo y comunicaciones propias o ligadas a la organización. Los productos creados por mercadeo deben ser analizados por el oficial de cumplimiento para analizar los riesgos a los que podría ser vulnerable el producto. Asimismo, se debe analizar las noticias que puedan afectar a la empresa como daño colateral, por ejemplo, un cliente que sale a luz por un escándalo de legitimación de capitales que, en el pasado, estuvo trabajando con nosotros”, aclaró.
El Reto del Oficial de Compliance en Venezuela
Seguidamente, Eloina Belisario, Oficial de Cumplimiento de Bancaribe; Irene Fernández, Oficial de Cumplimiento de Ron Santa Teresa y Alexander Küttel, Oficial de Cumplimiento Industrias Unicon, participaron en el panel: El Reto del Oficial de Compliance en Venezuela que analizó sus perspectivas ante los diferentes desafíos que pueden enfrentar en la ejecución de sus labores y responsabilidades.
Para Eloina Belisario, lo principal para conseguir un equipo exitoso y efectivo es un solo elemento: el querer aprender. Para Belisario es sumamente importante que los equipos tengan disposición a aprender y conocer nuevas cosas. “Para formar un equipo de cumplimiento, principalmente, es necesario contar con personas que conozcan las normativas que se van a aplicar, pero, además, que tenga disposición de conocer, aprender e indagar, en esa medida vas a ir formando al equipo de trabajo ideal”, recalcó.
Por su parte, Irene Fernández, desde su perspectiva señaló que otro punto donde se debe trabajar constantemente es el apoyo entre áreas. Tratando que, tanto líderes de área como operarios, puedan estar involucrados en la cultura de cumplimiento que la empresa quiere fomentar. “Es un trabajo que no solo requiere el trabajo del oficial de cumplimiento sino el apoyo de todas las áreas involucradas de la empresa para poder que todos puedan involucrarse, fomentar y aplicar la cultura de cumplimiento en la empresa en sus labores diarias evitando no cumplir con esta”, argumentó.
Mientras que Alexander Küttel argumentó que, en caso de trabajar con multinacionales y tener que interactuar con responsables de otros países y latitudes, es fundamental la sinceridad y los planes de acción claros en caso de que haya situaciones que así lo ameriten. “Lo más importante en estos casos, en donde debemos responder ante superiores que se encuentran en otros países, y que posiblemente desconozcan al 100% la situación nacional, lo más importante es ser sinceros: decir qué pasó y por qué. Así como tenerles ya un plan de acciones, llegar con una solución clara”, señaló.
Visión de un Oficial de Cumplimiento con responsabilidad en otra jurisdicción
“Al ser una empresa extranjera somos responsables de la marca en el país. Somos los responsables de la inversión que se realiza acá. Debemos ser garantes de que la marca no será afectada por algo que ocurra. Tenemos el deber y la obligación de demostrar que Venezuela, más que un problema, es una solución”, explicó Alejandro Isea, Oficial de Cumplimiento de Coca-Cola FEMSA.
Isea señaló que, en su caso particular, están sometidos a varias auditorias y procesos que se exigen desde la casa matriz de la empresa, ubicada en México, lo que produce que, desde Venezuela, el nivel de pretensión en el cumplimiento de la ley haga que los procesos sean más claros y efectivos. “La visión de un oficial de cumplimiento con responsabilidad en otra jurisdicción se centra en garantizar el apego a las normativas y regulaciones vigentes en ese país, así como en promover una cultura de cumplimiento ético y transparente en la organización”, señaló.
Asimismo, Isea, explicó que se debe trabajar en estrecha colaboración con las autoridades locales, socios comerciales y empleados para asegurar el cumplimiento de las leyes y estándares internacionales en materia de compliance buscando cumplir el objetivo principal de la organización: “Asegurar el buen funcionamiento y la sostenibilidad del negocio a largo plazo, minimizando cualquier tipo de conflicto o incumplimiento legal en la jurisdicción en la que opera”.
Para finalizar recordó que es necesario que las empresas formen a su personal. “Es crucial que las empresas cuenten con personal capacitado en Compliance, que comprenda las normativas y regulaciones vigentes en materia de protección de datos. La formación en Compliance contribuye a fortalecer la cultura de cumplimiento en la organización y a mantener una operación ética y transparente”, cerró su participación.
Panel: Hablan los gremios
Continuando con el 1er Encuentro de Oficiales de Cumplimiento, se realizó el Panel: Hablan los gremios con la participación de Nayibe Chacón, Secretaria General de la Sociedad Venezolana de Derecho Mercantil (SOVEDEM); Samuel Acuña, Presidente Sociedad Venezolana de Compliance; Leudo González, Presidente Conseturismo; María del Carmen Bouffard, Presidenta Ejecutiva de la Cámara Aseguradora de Venezuela; Lourdes Pulido, Vicepresidenta del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria de Venezuela, integrantes de diferentes gremios que dieron su opinión.
“¿Cuál es la naturaleza del Seguro? Asumir riesgos, entonces cuando se ha intentado asimilarlo a las regulaciones bancarias es casi imposible. Por eso es importante contar con una mayor flexibilización teniendo en cuenta a las estructuras. Lo cual es lógico porque no todas las empresas no son del mismo tamaño”, recalcó María del Carmen Bouffard sobre la importancia de la diferencia entre Seguro y Banca.
Por su parte, Samuel Acuña mencionó que se debe tomar en cuenta que no todas las empresas deben estar obligadas a tener la misma estructura, sino que esta debe estar adecuada a la realidad a la que se enfrenta y presenta esta organización, independientemente si estas forman parte del mismo sector. “El compliance es un traje a la medida, a la medida de la empresa. Es inviable transferir un sistema a otro. Cada empresa debe adaptar sus procesos a su contexto”, argumentó.
“Tenemos que entender que el tema de cumplimiento atraviesa de manera transversal cualquier tipo de empresa y sector. Debemos hacer que nuestros empleados entiendan, sientan, crean y ejecutan nuestra cultura de riesgos, desde nuestra Junta Directiva”, mencionó Lourdes Pulido como un punto relevante y clave para la ejecución perfecta de la cultura de compliance.
Para Nayibe Chacón pensar que hay empresas y sectores que no deberían estar involucrados con el compliance es un grave error. Según Chacón, aunque indistintamente una organización no se encuentre en un sector regulado, como puede ser el de banca y seguro, esta podría ser regulada por lo que es necesario que cumpla con los estándares básicos y de cumplimiento. “Hablar de que hoy hay sectores que no están involucrados en el compliance es estar equivocado. Hoy todos estamos involucrados en este mismo barco de compliance”, señaló.
Rol de la tecnología y el Oficial de Cumplimiento
Para finalizar, Marie Roschelle Quintero, Asociada Senior Baker McKenzie, realizó un análisis sobre la interacción y el rol de la tecnología en las actividades y responsabilidades de los oficiales de cumplimiento en la actualidad y en el futuro.
“Primero debemos saber para qué necesitamos esta tecnología, evaluar en cuáles procesos los vamos a automatizar y luego empezar a aplicarla. Hay una cantidad de plataformas que utilizan para digitalizar sus empresas, pero primero hay que entender ¿en qué las podemos utilizar?”, mencionó Roschelle Quintero al inicio de su ponencia.
Además, Roschelle Quintero contextualizó a los asistentes señalando que, a partir de la pandemia, ha aumentado de una manera rápida y vertiginosa el uso de a tecnología, superando en algunos casos la aplicabilidad de la norma, situación que puede afectar a las empresas, por lo que se debe buscar el beneficio de esta para la actividad del oficial de cumplimiento.
“¿Dónde entra la tecnología en el compliance? Sencillo, en todas las herramientas tecnológicas que permiten a los oficiales de cumplimiento lograr todas las regulaciones vigentes”, argumentó. Asimismo, categorizó que el futuro del compliance se encuentra en la automatización de procesos a través de inteligencia artificial o machine learning, el análisis de dato, la formación de compromiso organizacional y la supervisión de cumplimiento.
Para finalizar, Roschelle Quintero hizo énfasis que, uno de los retos más grandes que tendrá el compliance y las organizaciones con el uso de la tecnología está en la protección de data de clientes y empleados: “Uno de los retos legales que tenemos es la protección de la data de los empleados ya que, al momento de querer digitalizar la organización, manejamos una importante cantidad de datos de nuestros colaboradores”.
A través de este evento, VenAmCham mantiene su objetivo de ofrecer a su comunidad empresarial, así como a la sociedad en general, espacios para el desarrollo empresarial y estratégico de los ejecutivos venezolanos en pro de los éxitos de sus organizaciones.
Aquellas organizaciones afiliadas a VenAmCham interesadas en ampliar sus conocimientos sobre los temas tratados en este evento, pueden inscribirse en el Comité de Compliance de la Cámara escribiendo al correo: comites@venamcham.org
Para más información sobre las actividades organizadas por VenAmCham, puede escribir al correo: eventos@venamcham.org o llamando al número institucional: Telf.: (0212) 263.08.33 Ext.: 113 – 227 | Cel.: (0424) 266.65.94
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